保險經紀人考試科目與報考資格一次看！

保險經紀人是以被保險人的利益為核心，代表客戶與多家保險公司洽談並協助簽訂保險契約的專業人員。不同於僅代表單一公司的保險業務員，保險經紀人能整合各家保險公司的產品，根據客戶需求量身規劃最合適的保障方案，同時在理賠與後續服務中，能以更客觀的立場協助客戶爭取應有的權益。

快速導覽目錄

保險經紀人日期

116年專技普考保險經紀人考試簡章
報名日期	116/02/23 - 116/03/04
筆試日期	116/06/05 - 116/06/07

保險經紀人考試每年舉行一次，採筆試方式進行。考試及格人員，由考選部報請考試院發給考試及格證書，並函金融監督管理委員會查照。

保險經紀人各科目考試均採申論式與測驗式之混合式試題。

類科	應試科目
財產保險經紀人	保險學概要保險法規概要財產風險管理概要財產保險行銷概要
人身保險經紀人	保險學概要保險法規概要人身風險管理概要人身保險行銷概要

財產保險經紀人著重於「物的安全」，偏向企業與資產風險管理；人身保險經紀人則聚焦於「人的保障」，重視個人與家庭的長期安全與財務規劃。兩者皆以客戶利益為出發點，透過專業分析與多方比較，提供最合適的保險解決方案。

類科	主要差別
財產保險經紀人	主要承作與財產、責任、企業營運相關的保險業務，例如車險、火險、住宅險、企業綜合保險等，保障的是「物」或「財產」的風險。
人身保險經紀人	主要承作與個人生命、健康或意外相關的保險業務，例如壽險、意外險、醫療險、年金險等，保障的是「人」本身的風險。

類科	工作性質
財產保險經紀人	協助企業或個人評估資產風險，規劃合適的財產與責任保險方案。向多家保險公司比價與談條件，確保保障內容完整且保費合理。協助客戶處理理賠文件與風險管理建議，降低損失可能。
人身保險經紀人	針對客戶的年齡、家庭、收入與健康狀況，分析保障需求。整合多家保險公司的產品，設計符合人生階段的保險規劃。在理賠與契約變更時，提供客觀建議與協助，維護客戶權益。

主要與企業、資產或營運風險管理相關：

行業	需求說明
保險經紀公司	承作企業保險、車險、火險、責任險、工程險等業務。需持有財產保險經紀人證照，才能合法從事保險媒介與簽約業務。
保險公司	從事產品設計、核保、理賠或業務推廣人員，具證照者更具專業競爭力。
企業風險管理與法遵部門	大型企業（如製造業、運輸業、建設公司）常聘請具財產保險專業背景的人才，負責保險規劃與理賠協調。
汽車、房地產或物流產業	涉及大量資產或運輸風險，懂財產保險制度者能有效降低營運風險。

與個人、家庭或財務規劃相關：

行業	需求說明
人身保險經紀公司	以獨立第三方身分為客戶規劃壽險、醫療險、意外險與退休年金等。包括壽險業務員、行銷規劃、商品開發與教育訓練等職務。
保險公司	包括壽險業務員、行銷規劃、商品開發與教育訓練等職務。
銀行與理財機構	銀行保險通路（Bancassurance）常需具人身保險證照，方能銷售相關商品。
理財顧問與財務規劃公司	對個人與家庭提供保障與退休金規劃建議，具人身保險經紀人證照者更能提升專業度與信任感。