快速導覽目錄
人身保險經紀人資格條件
人身保險經紀人考試每年舉行一次，採筆試方式進行。考試及格人員，由考選部報請考試院發給考試及格證書，並函金融監督管理委員會查照。
| 考試等級 | 普考(專技) |
|---|---|
| 類科別 | 人身保險經紀人 |
| 學歷資格 | 高中(職) |
| 應考資格 | 高級中等或高級職業以上學校畢業，領有畢業證書。 |
人身保險經紀人考試科目
人身保險經紀人各科目考試均採申論式與測驗式之混合式試題。
| 專技普考 | 應試科目 |
|---|---|
| 人身保險經紀人 | 1.保險學概要 2.保險法規概要 3.人身風險管理概要 4.人身保險行銷概要 |
人身保險經紀人工作內容
人身保險經編人主要承作與個人生命、健康或意外相關的保險業務，例如壽險、意外險、醫療險、年金險等，保障的是「人」本身的風險，工作性質包括：
- 針對客戶的年齡、家庭、收入與健康狀況，分析保障需求。
- 整合多家保險公司的產品，設計符合人生階段的保險規劃。
- 在理賠與契約變更時，提供客觀建議與協助，維護客戶權益。
人身保險經紀人未來出路
需要具備「人身保險經紀人」證照的行業，多與個人、家庭或財務規劃等相關領域有關。
| 行業別 | 需求說明 |
|---|---|
| 人身保險經紀公司 | 1.以獨立第三方身分為客戶規劃壽險、醫療險、意外險與退休年金等。 2.包括壽險業務員、行銷規劃、商品開發與教育訓練等職務。 |
| 保險公司 | 包括壽險業務員、行銷規劃、商品開發與教育訓練等職務。 |
| 銀行與理財機構 | 銀行保險通路(Bancassurance)常需具人身保險證照，方能銷售相關商品。 |
| 理財顧問與財務規劃公司 | 對個人與家庭提供保障與退休金規劃建議，具人身保險經紀人證照者更能提升專業度與信任感。 |
