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人身保險代理人資格條件
人身保險代理人考試每年舉行一次，採筆試方式進行。考試及格人員，由考選部報請考試院發給考試及格證書，並函金融監督管理委員會查照。
| 考試等級 | 普考(專技) |
|---|---|
| 類科別 | 人身保險代理人 |
| 學歷資格 | 高中(職) |
| 應考資格 | 高級中等或高級職業以上學校畢業，領有畢業證書。 |
人身保險代理人考試科目
人身保險代理人各科目考試均採申論式與測驗式之混合式試題。
| 專技普考 | 應試科目 |
|---|---|
| 人身保險代理人 | 1.保險學概要 2.保險法規概要 3.人身保險經營概要 4.人身保險實務概要 |
人身保險代理人工作內容
人身保險代理人主要承作與個人生命、健康或意外相關的保險商品，例如壽險、意外險、醫療險、年金險等，著重於保障「人」的安全與生活穩定，工作性質包括：
- 了解客戶的家庭狀況、年齡與財務條件，規劃人身保障方案。
- 提供壽險、醫療險、意外險等商品資訊與建議。
- 協助客戶進行保單檢視、理賠申請及後續服務。
人身保險代理人未來出路
需要具備「財產保險代理人」證照的行業，以個人與家庭保障、財務規劃為主，客群多為個人與家庭。
| 行業別 | 需求說明 |
|---|---|
| 人壽保險公司 | 1.例如：南山人壽、國泰人壽、新光人壽等。 2.壽險業務員、理財專員等皆需具有人身保險代理人證照。 |
| 保險代理人公司 | 代表多家壽險公司銷售商品，合法從事投保與服務業務。 |
| 銀行與理財機構 | 銀行保險業務(Bancassurance)需具人身保險代理人證照方可銷售相關商品。 |
| 理財顧問與退休規劃公司 | 提供客戶壽險、年金、醫療險等保障與財務規劃服務。 |
